反洗钱法(AML)与反恐融资法(CFT)
反洗钱法（AML）与反恐融资法（CFT）是全球金融监管体系中的关键组成部分 ，旨在预防和打击洗钱及恐怖融资活动 ，维护金融体系的稳定与安全。基本概念 反洗钱法（AML）：通过一系列法律、政策和程序，防止和打击通过金融系统掩饰非法来源资金的活动 。
FATF（金融行动特别工作组）的40项建议是全球反洗钱（AML）与反恐融资（CFT）领域的核心指导框架，被誉为该领域的黄金标准 。以下是对FATF 40项建议的详细解析：法律体系的构建 评估风险并应用风险为基础的方法：各国需识别 、评估并了解其面临的洗钱和恐怖主义融资风险 ，并据此采取措施。
跨境收款平台主要受到世界金融监管机构 、各国央行及反洗钱组织的多重监管 ，具体规则因地区和政策差异而不同。世界通用监管框架 反洗钱（AML）与反恐融资（CFT）：需遵守FATF（金融行动特别工作组）标准，例如客户身份核验（KYC）和交易监控 。
FATF（反洗钱金融行动特别工作组）是世界反洗钱（AML）和打击恐怖主义融资（CFT）的核心组织 。以下是对FATF的详细介绍：FATF简介 FATF成立于1989年 ，总部设在法国巴黎。其主要职责是制定全球标准（如《40+9项建议》） ，推动各国完善反洗钱和反恐融资的法律框架，并评估成员国合规情况 。
FATF的40项建议主要包括以下内容：法律与制度框架（1-5项）第1项：明确反洗钱与反恐融资（AML/CFT）义务 ，定义相关犯罪 。第2项：金融机构及特定非金融行业需履行客户尽职调查、交易记录保存和可疑交易报告义务。第3项：将高风险非金融行业纳入AML/CFT监管 ，并制定注册或许可要求 。
FATF 40项建议（中文简约版）法律与制度框架（1-5项）第1项：明确AML/CFT义务，定义洗钱、恐怖融资及上游犯罪 。第2项：金融机构及特定非金融行业需履行CDD 、交易记录保存和SAR义务。第3项：将高风险非金融行业纳入AML/CFT监管 ，制定注册或许可要求 。
什么是反恐融资
〖壹〗 、反恐融资是指为防止和打击恐怖主义活动而进行的金融防御措施和行动 。以下是关于反恐融资的详细解释：定义与重要性：反恐融资是打击恐怖主义的关键环节。恐怖主义活动离不开资金支持 ，因此切断恐怖分子的资金来源至关重要 。反恐融资旨在通过金融手段识别和切断恐怖组织的资金流 。
〖贰〗、反恐融资是指为防止和打击恐怖主义活动而进行的金融防御措施和行动。以下是对反恐融资的详细解释： 定义与重要性：反恐融资是打击恐怖主义的重要环节之一。恐怖主义活动依赖于资金的支持，以进行招募 、培训 、购买武器和其他相关活动 。因此 ，阻止恐怖分子的资金来源变得至关重要 。
〖叁〗、反恐融资是指为防止和打击恐怖主义活动而进行的资金监管和防控措施。以下是关于反恐融资的详细解释：基本概念：反恐融资是金融机构和监管部门为防止恐怖分子利用金融系统进行资金募集 、转移和洗钱等行为所采取的一系列措施 。这些措施旨在监控和限制恐怖组织通过金融渠道获取资金 ，从而削弱其活动能力 。
反恐新形势下的反洗钱措施有哪些?
〖壹〗 、将恐怖融资行为刑事犯罪化；冻结并没收恐怖分子的财产；报告与恐怖融资相关的可疑交易；协助执法部门就恐怖融资问题展开调查；在世界、国内交易活动中加强客户识别措施；确保各类实体，尤其是非盈利组织，不被用以恐怖融资。
〖贰〗 、监督管理 中国人民银行职责：中国人民银行依法履行反洗钱监督管理职责 ，包括制定反洗钱政策 、指导金融机构开展反洗钱工作、对金融机构进行监督检查等 。银行业监督管理机构职责：国务院银行业监督管理机构及其派出机构负责辖内银行业金融机构的反洗钱和反恐怖融资监督管理工作 。
〖叁〗 、技术和创新：鼓励使用新技术提高反洗钱/反恐融资工作的效率。世界合作框架 利益相关者的参与：鼓励公共和私人部门的利益相关者积极参与反洗钱/反恐融资工作 。世界合作的限制：明确规定不得禁止或不合理地限制信息交换或协助 。简化措施：允许和鼓励在低风险领域采用简化的措施。
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我是福嘉号的签约作者“林丽凯”！
希望本篇文章《央行推出新措施：金银珠宝领域反洗钱与反恐融资行动加强升级/贵金属业务反洗钱》能对你有所帮助！
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